Savvy Link anuncia el 4.º Congreso COPASO para fortalecer el cumplimiento normativo en Panamá ante la 5.ª Ronda del GAFILAT
El 4.º Congreso COPASO reunirá en septiembre a especialistas de los sectores financiero y no financiero, en momentos en que Panamá enfrenta el desafío de demostrar que los controles contra el blanqueo de capitales funcionan en la práctica y no se limitan al cumplimiento documental.
El cumplimiento normativo vuelve a ganar peso en la agenda del sector empresarial panameño. Bancos, empresas, profesionales de cumplimiento, auditores, asesores legales y otros actores considerados sujetos obligados tendrán que continuar fortaleciendo sus controles frente a una nueva etapa de evaluaciones internacionales sobre prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas de destrucción masiva.
En ese escenario se realizará el 4.º Congreso COPASO – Sujetos Obligados Financieros y No Financieros, organizado por Savvy Link, los días 16 y 17 de septiembre de 2026 en el Hotel RIU Plaza, en Ciudad de Panamá.
Más que una revisión de leyes y reglamentos, el encuentro busca colocar sobre la mesa uno de los principales desafíos para las empresas: demostrar que sus sistemas de prevención realmente funcionan, que conocen los riesgos de sus clientes y operaciones y que son capaces de detectar, documentar y responder ante transacciones que puedan representar señales de alerta.
La discusión cobra especial importancia por el avance de la Quinta Ronda de Evaluaciones Mutuas del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT). El organismo ya aprobó los procedimientos y una hoja de ruta para esta etapa, mientras que su Plan Estratégico 2026-2030 coloca entre sus prioridades el enfoque basado en riesgos y, especialmente, la efectividad de los sistemas nacionales de prevención.
Para los profesionales que trabajan directamente en cumplimiento, riesgo, auditoría, asesoría jurídica y debida diligencia, esto implica pasar de tener manuales y procedimientos a poder demostrar cómo se aplican. Entre los temas que adquieren mayor relevancia están la identificación del beneficiario final, actualización de perfiles de clientes, matrices de riesgo, monitoreo de operaciones, reportes de operaciones sospechosas y capacidad de respuesta frente a los supervisores.
Panamá no puede bajar la guardia
El país llega a esta nueva etapa después de haber salido, el 27 de octubre de 2023, de la lista de jurisdicciones bajo monitoreo intensificado del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), conocida como lista gris. Panamá había permanecido bajo ese proceso desde junio de 2019. Al anunciar su exclusión, el GAFI señaló que el país había fortalecido la efectividad de su régimen contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, pero también indicó que debía continuar trabajando con GAFILAT para sostener esas mejoras.
La experiencia dejó además una lección económica para el sector privado. Durante el proceso, Panamá tuvo que reforzar supervisiones basadas en riesgo, controles sobre beneficiarios finales y sanciones por incumplimientos. El Ministerio de Economía y Finanzas ha vinculado la mejora de los estándares de transparencia con elementos que van más allá de la regulación, como la reputación internacional del país, las relaciones de corresponsalía bancaria, el acceso a líneas de crédito y la confianza de inversionistas y entidades financieras extranjeras.
De allí que la preparación para una nueva evaluación no corresponda únicamente al Gobierno o a los reguladores. Una parte importante del resultado depende también de cómo bancos, fiduciarias y otros sujetos financieros, así como empresas y profesionales del sector no financiero, incorporan las obligaciones de prevención a sus operaciones cotidianas.
El Congreso COPASO pretende precisamente atender esa necesidad de actualización. Durante las jornadas se analizarán los cambios en los estándares internacionales, las expectativas de los supervisores y las herramientas que pueden utilizar las organizaciones para revisar sus matrices de riesgo, fortalecer los procesos de debida diligencia y mejorar sus programas internos de cumplimiento.
El evento también permitirá intercambiar experiencias entre especialistas y profesionales de distintos sectores, una dinámica que puede resultar especialmente útil para empresas pequeñas y medianas que, pese a contar con menos estructuras y recursos que las grandes corporaciones, también deben responder a determinadas obligaciones regulatorias.
La Superintendencia de Sujetos No Financieros tiene precisamente como función supervisar la aplicación efectiva de mecanismos de prevención en los sectores bajo su competencia, dentro del marco establecido por la Ley 23 de 2015 y sus modificaciones.
El 4.º Congreso COPASO se realizará el 16 y 17 de septiembre y tendrá un costo de participación de $250.
Las personas interesadas podrán solicitar información e inscribirse a través del WhatsApp +507 6586-3236 o mediante el correo savvygerencia@savvylink.net.
Comentarios